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財政委員會審查主計總處與審計部報告，聚焦經濟預測、財政狀況及央行貨幣政策

財政委員會會議日期：2012-09-24會議日期：2012-09-26會議日期：2012-09-27

立法院財政委員會聽取行政院主計總處及審計部業務報告，並就經濟成長預測、失業率、物價、政府財政赤字、閒置資產等議題進行質詢。隨後，中央銀行總裁報告經濟金融情勢、貨幣外匯政策及兩岸貨幣清算機制，委員們針對QE3、匯率穩定、房市管制及人民幣業務等提出質詢。會議通過多項臨時提案，要求檢討預算分配、閒置公產、統計指標及加強國營事業稽查。

討論事項一

宣讀上次會議議事錄 (包含第8屆第2會期財政委員會召集委員選舉結果)

核心議題

確認上次會議議事錄內容，並正式公布立法院第8屆第2會期財政委員會召集委員選舉結果。

相關爭議

無相關爭議

立法委員發言

無相關發言紀錄

相關人員回應

無相關發言紀錄

相關後續

上次會議議事錄經確認無誤。
費鴻泰委員及薛凌委員當選為立法院第8屆第2會期財政委員會召集委員。

討論事項二

行政院主計總處主計長、審計部審計長業務報告並備質詢

核心議題

行政院主計總處報告102年度中央政府總預算案編製、100年度總決算審核、國民所得統計、家庭收支與物價統計、國民幸福指數編布及主計資訊業務概況。
審計部報告101年1月至8月審計業務辦理概況，包含施政計畫執行、年度決算審核、審計綜合績效及前期囑辦事項處理。

相關爭議

主計總處經濟預測準確性爭議：多位委員質疑主計總處一年內多次下修經濟成長率預測，導致數字與民眾實際感受脫節，形同粉飾太平，並影響政府決策。主計長解釋下修因國際經濟情勢變化快速及應各界要求增加發布頻率。
證所稅政策對稅收影響：委員質疑課徵證所稅導致證交稅大幅短收，未能彌補財政缺口，政府政策白忙一場。主計長承認證交稅預估短收301億元，並指出股市情況不好。
CPI指數未能反映民生感受：委員認為主計總處公布的CPI指數未能真實反映民眾物價上漲的感受，尤其油電雙漲及民生必需品價格飆升，指數計算方式有問題。主計長解釋CPI為平均數，食物類受天候影響漲幅較大，並承諾據實反映。
政府閒置資產與租金預算浪費：委員指出政府擁有大量閒置土地及房舍，卻每年編列超過40億元租用機關房舍，質疑主計總處預算把關不力。主計長表示會檢討並強化內部控制機制，但實施時間較晚。
國營事業榮電破產問題：委員質疑政府持股近95%的榮電公司在財務報表賺錢後短時間內申請破產，銀行聯貸數十億，審計部未及時查核。審計長表示將查核公股股東責任及會計師簽證問題。
立法院決議未被遵守：委員批評主計總處未遵守立法院廢除定期換發汽機車行照的決議，仍編列相關規費收入預算。主計長解釋因交通部仍在研議配套，預算編列時尚未定案。
幸福指數編列指標問題：委員質疑國民幸福指數草案指標過於繁雜且主觀，與OECD標準不完全匹配，恐流於政績宣示且失去意義。主計長強調會依OECD定義處理，並配合國情選擇在地指標。

立法委員發言

孫大千立法委員

質疑102年度證交稅預估短收301億元，加上101年度已短收338億元，課徵證所稅恐造成更大財政缺口，政策白忙一場。
批評主計總處一年內8次下修經濟成長率預測，導致預測失準，影響政府政策制定與投資人規劃。
認為CPI指數未能反映民眾物價上漲的實際感受，呼籲主計總處應提供更精準、嚴謹的數字，避免粉飾太平。

吳秉叡立法委員

質疑政府持股近95%的榮電公司在財務報表顯示獲利後，短時間內申請破產，且銀行聯貸數十億，審計部未善盡查核責任。
批評主計總處公布的失業率和CPI數據與民眾感受脫節，呼籲主計總處應統計痛苦指數而非幸福指數，並下台負責。
認為主計總處報告中101年第三季商品及服務輸出預測數據與實際情況不符，質疑其預測的準確性。

林德福立法委員

質疑主計總處所提供資料未能貼近民意，導致政府施政與民眾期待有落差，並詢問主計長是否應下台負責。
關切8月CPI年增率高達3.42%創近4年新高，詢問政府如何穩定物價，並批評行政院穩定物價督導小組作為無感。
認為主計長應有擔當，積極把關各部會預算，而非僅是數據發布機關。

賴士葆立法委員

肯定主計總處負責砍預算的重要職責，但批評其把關不夠有力，應更積極刪減浮編預算。
指出台灣痛苦指數遠高於亞洲四小龍，且所得倒退13年前水準，質疑台灣已進入停滯性通貨膨脹。
關切未來浮動電價實施對物價的推波助瀾作用，並質疑台電經營績效不彰、改革方案未見成果。

盧秀燕立法委員

質疑主計長對經濟成長率一蹶不振、失業率大幅攀升的痛苦感受與愧疚程度，批評其逃避問題、卸責。
批評主計總處不遵守立法院廢除定期換發汽機車行照的決議，仍在102年度預算中編列相關規費收入，質疑其帶頭違法失職。
建議主計總處應修訂15歲為年齡統計下限的人口普查及失業率統計標準，以符合現代社會實際狀況。
要求主計總處應編列相關教育預算，補足台電取消學校電價優惠後的差額，以維護學生學習環境。

許添財立法委員

質疑主計總處在短短8個月內下修經濟預測8次為歷史首見，並認為其預測的明年經濟成長率3.67%根本不可能達成，數據相互矛盾。
批評主計總處的失業率統計數據顯示連續5個月惡化，質疑其未與經建會共同研究，且只報喜不報憂。
批評主計總處準備發行的「統計隨身GO」APP功能不足、缺乏運算分析比較功能，質疑其浪費公帑且未能學習國際先進應用程式的水準。
建議審計部應隨時發布重大審計發現，並同步提供給立法委員，而非等到年度報告才公布。

羅明才立法委員

質疑主計總處今年經濟成長率預測從1月的3.91%下修至8月的1.66%，落差超過50%，批評其預測不準、應裁撤。
指出台灣民眾所得倒退13年前水準，萬物齊漲唯薪水不漲，且證所稅政策導致證交稅大幅短收301億元，政府政策荒腔走板。
建議政府應活化國有閒置資產，並發行公債讓全民認股，以解決財政困難，並批評審計部對蚊子館問題不夠積極。

江惠貞立法委員

批評主計總處頻繁下修經濟預測，造成民眾對經濟前景的恐慌，形同「淺層地震」，影響消費緊縮。
質疑主計總處對奢侈稅政策時機及二代健保財務缺口的掌握不清，批評其未能有效發揮預算編列與決算審核職責。
批評政府在節能減碳政策（如電動單車）上多頭馬車，各部會各自為政，預算編列與執行缺乏統合與檢討。
質疑審計部對公務機關閒置房舍及活化政策的督促不力，導致大量公有資產長期閒置或搬遷耗費鉅資。

翁重鈞立法委員

認為民眾對政府施政不滿是因政府未能照顧基層老百姓，導致對經濟數據預估錯誤等問題產生怨言。
關切報紙報導民生物資漲幅高、收入倒退13年前，認為這是對執政黨的重大警訊，呼籲內閣應檢討並拚經濟。
質疑政府工程採購弊案嚴重，從設計到發包皆有綁標、洩漏底標情況，導致工程品質低落，審計部查核不力。
建議主計長應讓老百姓感受到政府真正照顧基層，並將民眾怨言精準數據化，提醒內閣施政重點。

李應元立法委員

質疑行政院組織改造後，中央政府預算員額與人事費用不降反升，排擠公共建設預算，違反組織改造初衷。
指出中央政府每年編列逾40億元房租，卻有大量閒置國有房舍，質疑主計總處對不當編列預算未檢討改進。
建議審計部應比照各機關決算審核報告，對政府捐助財團法人年度決算提出更具體、量化數據的審核意見，以利立法院審查。
批評立法院預算中心對審計部總決算審核報告提出過半意見，顯見審計部報告品質有待改進。

相關人員回應

石素梅行政院主計總處主計長

102年度總預算歲入編列1兆7,302億元，歲出1兆9,446億元，歲入歲出差短2,144億元，以舉借債務及移用歲計賸餘彌平。
100年度總決算歲入審定1兆6,713億元，歲出審定1兆7,344億元，相抵短絀631億元，以舉借債務支應。
100年度最高20%家庭與最低20%家庭所得差距為6.17倍，較99年縮減0.02倍。
101年1至8月CPI比100年同期漲1.84%，主因蔬菜價格受天候影響走高，若扣除蔬果及能源，漲幅為0.89%。
已研擬國民幸福指數草案，涵蓋OECD國際比較指標及在地指標共70項，預計明年下半年公布統計結果。
101年8月失業率為4.4%，因適逢畢業季，往年此時失業率都會較高，行政院相關機關正積極處理青年就業問題。
回應委員對政府閒置資產的質疑，表示會持續督促各主管機關改善內部控制缺失，並將檢討結果納入制度。
澄清主計總處預測數據係據實發布，並非粉飾太平，下修是因國際情勢變化及應各界要求增加發布頻率。
對於委員質疑不遵守立法院廢除定期換發汽機車行照決議，解釋因交通部仍在研議配套，預算編列時尚未定案，定案後會依委員意見處理。
回應二代健保補充保費有236億元缺口，此為衛生署估算，並納入健保局基金預算。

林慶隆審計部審計長

審計機關依法掌理政府各機關財務審計，監督預算執行，審核財務收支，審定決算，考核財務效能。
100年度中央政府總決算已於101年7月27日完成審核並提出報告，其中歲入審定超收254億元，歲出審定減支539億元。
100年度國營事業營業基金純益1,863億元，較預算增加724億元；繳庫2,148億元，較預算增加68億元。
101年1至8月審計績效包括稽察財務違失19案報請監察院或移送檢調，通知機關處分98件341人。
審核決算修正增列歲入12.74億元繳庫，修正減列歲出23.9億元繳庫，補徵稅款5.44億元。
考核機關績效不彰通知上級機關妥處並報告監察院42案，提出制度規章改善建議91項。
針對公共債務及潛藏性負債變化，審計部按年公布於總決算審核報告，並就稅課收入編列精準性提出審核意見供行政院參考。
回應榮電公司破產問題，表示安置基金是審計範圍，會查核其公營股東是否善盡職責，並依法處理。
承認國家財政不佳下，仍有大量國有非公用土地閒置或被占用，督促財政部加快清理以增加財務效能。
承諾會依法定職權查核榮電公司情況並提供報告，並將就外匯支票業務收支系統進行調查。

潘城武行政院主計總處資訊處代處長

主計總處製作「統計隨身GO」APP預算約100多萬元，目前尚未驗收。

相關後續

委員所提書面質詢列入紀錄，刊登公報，並請相關主管機關以書面答復。
委員質詢未及答復部分，請相關主管機關於一週內以書面答復，委員質詢中要求提供之相關資料，亦請於一週內送交本委員會，並分送相關委員。

討論事項三

邀請中央銀行總裁率所屬單位主管列席業務報告，並備質詢

核心議題

中央銀行總裁報告當前國際及國內經濟金融情勢，包含全球經濟成長、通膨、主要國家貨幣政策、國內GDP、民間消費投資、進出口、就業及物價等概況。
報告中央銀行貨幣政策執行情形，包括因應景氣與物價變動、控管不動產相關貸款風險、國際機構肯定及未來政策方向，並說明兩岸貨幣清算機制之建立與效益。

相關爭議

美國QE3政策影響及台灣因應：委員質詢QE3對國際經濟金融的影響、台灣熱錢流入狀況及央行應對措施，並討論台灣是否應跟進巴西課徵熱錢稅。總裁認為QE3衝擊應較小，台灣資金進出自由，課徵熱錢稅非央行職責且複雜。
央行貨幣政策與通膨疑慮：委員質疑央行連續不調整利率是否受QE3影響，及寬鬆貨幣政策下如何控制CPI不高漲。總裁強調會依總體經濟模型估測物價走勢，若天候正常CPI可望維持2%以下，並認為物價上漲主受蔬果影響。
房市政策成效與房價管制：委員質疑央行房市管制措施成效不彰，房價仍居高不下，且影響房仲業生計。總裁強調央行是從風險控管角度處理，非打房，並指出特定地區房貸集中度與成數已有改善，但仍需各部會政策搭配。
兩岸貨幣清算機制建立：委員質疑中國大陸財報資料不可信，擔心兩岸貨幣清算機制建立後對台灣金融機構的潛在危害，及人民幣在台流通的供應與對新台幣幣值的影響。總裁強調備忘錄基於誠信，清算機制與企業財報不同，且人民幣供應可處理。
央行預測與政府財政政策：委員質疑央行對經濟情勢的看法與主計總處一致，缺乏超越性見解，並討論在財政空間有限下貨幣政策是否應更積極。總裁表示央行有獨立分析，並強調政策組合（policy mix）的重要性，及引導民間超額儲蓄投入公共建設。
新台幣匯率政策：委員質疑央行是否應讓新台幣貶值以救外銷，及央行在貨幣戰中的立場。總裁強調匯率應由市場供需決定，央行僅在匯率過度波動或失序時維持市場秩序，並指出新台幣匯率波動幅度較主要國家貨幣為小。
央行總裁續任與接班問題：多位委員肯定彭總裁的專業表現及「9A總裁」的國際聲譽，呼籲其在任期屆滿後能繼續留任，為國打拼。總裁重申央行總裁是其最後一項公職，並表示中華民國人才濟濟，副總裁及各局處長皆很優秀。

立法委員發言

許添財立法委員

質疑央行總裁對經濟情勢的看法與主計總處一致，缺乏超越性見解，並要求其判斷石油、財政政策、貨幣政策、生產力、不確定性、流動性及金融風險等六大因素對未來景氣的影響。
批評央行在貨幣政策上態度保守，未能滿足製造業的資金需求，導致存貨危機，應更積極寬鬆。
要求央行提供其總體經濟模型所做的預測結果，以供參考。
質疑政府鼓勵台商資金回流與央行對資金流入謹慎控管的立場矛盾，並要求央行評估遺贈稅調降對資金結構的影響。
建議央行應評估房價走勢，並持續檢討選擇性信用管制措施的成效。

林德福立法委員

詢問彭總裁是否願意在國家需要時擔負更大責任，並肯定其「9A總裁」的專業形象，希望其續任央行總裁。
關切兩岸貨幣清算機制進展及台灣爭取人民幣第二離岸中心的機會，建議央行積極爭取與努力。
質疑美國QE3造成國際資金外溢效益，詢問台灣熱錢狀況及央行是否能深化金融市場以因應。
詢問總裁對未來景氣審慎樂觀的態度，以及輸入性通膨是否會發生，並質疑房價政策是否失靈。

吳秉叡立法委員

恭喜彭總裁再次獲得9A總裁肯定，讚揚其在利率與匯率穩定方面的出色表現。
質疑央行連續不調整利率是否受量化寬鬆政策影響，並擔心台灣有通貨膨脹壓力，認為CPI統計數字與民眾真實感受不符。
關切台灣出口持續衰退、民間投資消費保守及失業率節節高升，詢問央行如何在寬鬆貨幣政策下控制CPI不高漲。
質疑美國QE3對台灣的影響，以及熱錢流入台灣的可能性，並詢問台灣是否應跟進巴西課徵熱錢稅。
擔憂兩岸貨幣清算機制可能因中國大陸財報資料不可信而受危害，詢問央行如何防制，並呼籲央行在CPI控制上繼續努力。

賴士葆立法委員

肯定彭總裁任內維持台幣匯率波動相對穩定，但質疑央行對貨幣戰及台幣貶值救外銷的看法。
希望彭總裁能繼續擔任央行總裁，替人民把關，捍衛台灣，維持匯率利率穩定及物價平穩。
關切兩岸貨幣清算機制進展，詢問人民幣何時納入外匯存底組合，以及台灣民眾在台存人民幣的利率水準。
批評美國QE政策對全球經濟造成負面影響，形同輸出有毒資產，使美國賺取鉅額利益卻造成他國通膨壓力。

盧秀燕立法委員

肯定彭總裁為台灣之光，但質疑陳內閣能否在1至3個月內挽救經濟景氣，並詢問總裁若政府改組是否願含淚同意救台灣經濟。
關切央行明年面臨退休潮，擔心央行盈餘貢獻國家歲入的穩定性，呼籲總裁能繼續留任。
詢問兩岸貨幣清算機制建立後，台灣民眾對人民幣的需求規模及央行能否充分供應人民幣。
關切國家外匯配置比例，建議央行考慮將歐元減持或調整其他外幣配置，並將相關計畫向國會說明。

羅明才立法委員

質疑主計總處經濟成長率預測與實際落差過大，批評其裁撤掉算了。
詢問央行對今年下半年及明年經濟成長的看法，以及QE3對全球資金泛濫的影響。
關切央行黃金存量及未實現盈餘，並詢問現在是否為買入黃金的好時機。
肯定兩岸貨幣清算機制進展，認為對台灣金融業者有加分，並詢問台灣成為人民幣境外中心的可能性及時間表。
建議政府應開放陸資來台投資房地產、開證券戶，以刺激景氣，並質疑總裁在面對此議題時的態度。

李應元立法委員

詢問美國QE3政策實施至就業市場明顯改善為止，台灣央行在改善就業措施中可扮演的角色。
關切央行房價政策成效，質疑為何仍有銀行對高價住宅貸款成數高達97%的漏網之魚。
詢問兩岸貨幣清算機制建立後，對台灣經濟的具體幫助，並建議央行持續向社會大眾說明其成就。
書面質詢中關切本國銀行不動產放款過度集中問題，要求央行檢討改善。

費鴻泰立法委員

恭喜彭總裁再次榮任9A總裁，肯定其個人能力及央行同仁的共同努力。
關切美國QE3對新台幣匯率的壓力，詢問留在台灣的熱錢數量。
質疑金融研訓院對央行政策的批判，認為央行不應為賺錢而控制匯率，並應向社會大眾清楚說明匯率政策。
肯定兩岸貨幣清算機制MOU的簽訂，認為其避免了香港阻礙及台灣自主性受損，對台灣金融發展意義重大。

曾巨威立法委員

希望與彭總裁以經濟專業角度對談，並要求央行提供其總體經濟模型所做的預測結果。
質疑在財政赤字嚴重下，貨幣政策是否應更具積極性，並詢問如何將民間超額儲蓄導入實質投資。
詢問央行對資金流入的立場，在鼓勵台商回流與防範熱錢衝擊之間如何拿捏。
詢問央行選擇性信用管制的目的與成效，及在健全房市政策達成後是否仍有必要繼續實施。

翁重鈞立法委員

肯定彭總裁的專業及對央行員工的照顧，但質疑央行在盈餘操作上擁有過大空間，導致每年績效獎金無虞。
建議央行在採行選擇性信用管制時，應多發行定期票券吸收爛頭寸，以避免基層金融業惡性競爭。
關切2,000元、200元、20元面額鈔幣的流通情形，建議加強宣傳，尤其可藉保釣運動推廣具民族精神的20元硬幣。
書面質詢中關切台電經營績效、成本效益，要求審計部主動積極稽查，以免步上榮電後塵。
書面質詢中關切新店安坑特一號道路工程遲延，要求審計部瞭解預算執行不力疑慮並提交報告。

蔡其昌立法委員

詢問世界各國寬鬆貨幣政策將持續多久，及台灣央行長期維持低利率環境的原因。
質疑CPI計算項目未能反映人民實際生活感受，導致人民對錢變薄、變窮有相對剝奪感。
認為台灣長期低利環境、政府財政工具有限，導致貧富差距擴大、貧窮化問題嚴重，呼籲央行與行政院在貨幣及財政政策上取得平衡。
批評政府在經濟動能推升方案上缺乏具體政策與預算反映，導致政策工具困難，無法創造好的投資項目。

林佳龍立法委員

批評行政院「經濟動能推升方案」為新瓶裝舊酒，財政無法支撐，且央行「二高三低」報告已否定該方案，質疑其能否在1個月內見效。
質疑政府在編列102年度預算時，未依公債法及立法院決議編列債務償還金額，帳面數字美化，形同作弊。
關切台灣目前債務餘額5.2兆，未含自償性營業基金債務及一年以下短期借款，質疑政府債務問題嚴重。
批評政府公共建設預算逐年減少，且不允許工資調漲，導致經濟動能不足，貧窮化問題加劇。
呼籲彭總裁發揮「烏鴉」效果，點出政府政策的不足，提醒總統及閣員面對現實，而非奉承。

薛凌立法委員

質疑央行選擇性信用管制政策可能波及正派經營的中小型企業，反而打趴就業人口與產值，而非僅抑制投機客。
指出營造業、製造業、批發業等行業退票率逐月增高，顯示景氣衰退，質疑央行政策不當。
認為台北市房價所得比高達32.94%（與總裁數據14倍有異），台灣問題出在所得太低而非房價太高，建議調整政策。
關切M1B與M2年增率下降並出現死亡交叉，質疑經濟動能不足，批評央行對經濟狀況的判斷錯誤或政策錯誤。
批評馬英九總統宣稱1個月內讓經濟有感是「莫名奇妙」，總裁應有guts告知其不可能，並質疑其作為幕僚長應發揮更大作用。

相關人員回應

彭淮南中央銀行總裁

全球經濟成長減速，通膨溫和，多數國家維持寬鬆貨幣政策，美國QE3衝擊應較小，但短期資本流向新興經濟體影響金融穩定。
台灣經濟成長仍緩，上半年GDP成長率僅0.10%，下半年因基期較低及半導體業投資，預測全年成長1.66%，明年3.67%。
國內民間消費成長力道不強，民間投資動能仍弱，進出口成長減緩，對中國大陸出口大幅下降是主因。
就業人數增加，但失業率受景氣不振及畢業生尋職季節性因素影響上升；消費者物價漲幅升高，主因蔬果價格高漲，核心物價漲幅尚屬溫和。
本行政策利率維持不變，維持物價與金融穩定，並兼顧經濟成長；台灣通膨率低且穩定，未來若天候正常，全年CPI可望略低於2%。
本行採行選擇性信用管制，控管特定地區購屋及土地抵押貸款風險，並增加對高價住宅貸款採行針對性審慎措施，已見成效。
新台幣匯率採管理浮動制度，原則由市場供需決定，若有不規則因素導致過度波動，本行將維持外匯市場秩序，波動幅度較主要國家貨幣為小。
已與中國人民銀行簽署「海峽兩岸貨幣清算合作備忘錄」，並遴選台灣銀行上海分行擔任大陸地區新台幣清算行，將有助提升兩岸經貿活動及金融合作。
回應委員對央行總裁續任的呼籲，重申目前工作是其最後一項公職，並表示中華民國人才濟濟。
回應委員對證所稅影響的質詢，表示此問題涉及兩岸，需回去考慮。
回應委員對房市政策的質詢，強調央行是從風險控管角度處理，並非打房，且措施溫和，僅針對特定地區第二戶購屋貸款。
回應委員對M1B與M2死亡交叉的質疑，解釋M1B縮小是因股市成交量小，M2仍維持適度成長，流動性充足。
回應委員對央行預測與主計總處數據差異，表示央行有獨立分析模型，但業務報告為避免社會混淆而採用統一數字。
回應委員對超額儲蓄問題，強調關鍵在於如何將民間超額儲蓄（約10兆元）導入公共建設，彌補財政空間不足。
回應委員對2,000元、200元、20元面額鈔幣流通的質疑，表示貨幣流通量由需求決定，央行不能強迫使用，但2,000元紙鈔使用量已接近5%。

林宗耀中央銀行經濟研究處處長

M1B問題是因股市交易遲緩導致成長率較小，非經濟動能不足。
台灣經濟上半年遲緩，下半年會比較好，全年經濟仍有成長。
出口衰退主要受歐債等外在因素影響，為全球國家普遍遇到的問題。

相關後續

臨時提案第一案至第五案均照案通過。
臨時提案第六案修正後通過，要求主計總處協同教育部編列相關教育預算，補足電價優惠取消後的差額。
臨時提案第七案及第八案均照案通過。
臨時提案第九案修正後通過，要求主計總處以書面說明並檢討為何違反立法院財政及交通聯席委員會廢除定期換發汽機車行照的決議。
委員李應元、林淑芬所提書面質詢列入紀錄，刊登公報，並請中央銀行以書面答復。
委員質詢未及答復部分，請中央銀行於1個禮拜內以書面答復，委員質詢中要求提供之相關資料，請於1個禮拜內送交本委員會並分送相關委員。

原始資料

公報: 1015502
卷／期／冊: 101／55／2
發布日期: 2012-10-18
原始連結: 立法院頁面官方 PDF 文字檔 Parsed JSON