金控、期貨、保險及證交法修正審查：聚焦罰則、旋轉門與金融監理

核心議題

• 本次審查主要針對金融控股公司法中，提高重大金融弊案的法定罰鍰金額上限與下限，以及加重情節重大違規的處罰倍數，以強化金融機構的法令遵循與公司監控管理責任。
• 同時討論了公務員離職後轉任金融機構的「旋轉門條款」限制，旨在避免利益衝突並強化金融監理的獨立性。

相關爭議

• 罰鍰額度調整：委員提案大幅提高罰鍰上限，金管會雖表贊同，但建議與銀行法罰度調整併同考量，以維持法規衡平性。
• 旋轉門條款適用範圍與執行：黃國昌委員提案對財政部、金管會轉任公營事業的離職人員設限，金管會則建議由銓敘部通盤研議，以避免規範不一，引發是否推卸責任的爭議。江永昌委員提出修正動議，建議將公營事業任職未逾3年的年資不計入公務員服務法規定的3年限制，以防堵「過水」規避。
• 旋轉門條款對攬才的影響：曾銘宗委員與財政部次長認為過嚴的限制將不利金管會延攬業界專業人才，並指出國外多限制「遊說行為」而非「工作權」。

立法委員發言

相關人員回應

相關後續

• 金融控股公司法第18條照親民黨黨團提案通過。
• 金融控股公司法第58條、第60條、第61條、第62條、第67條照曾銘宗、賴士葆等委員提案，並參照金管會建議內容修正通過。
• 金融控股公司法第63條不予修正，維持現行法條文。
• 黃國昌委員提案增訂金融控股公司法第17條之1及第62條之1，以及江永昌委員所提修正動議，均保留送院會協商處理。

核心議題

• 本次審查旨在配合國際期貨市場監理發展、推動證券期貨法令一致性，並強化對期貨業與相關機構的監理，包括推動店頭衍生性商品集中結算、調整罰鍰額度等。
• 會議亦討論了公務員離職後轉任期貨相關機構的「旋轉門條款」及期貨交易稅率的常態化問題。

相關爭議

• 公務員旋轉門條款：黃國昌委員提案對財政部、金管會轉任期貨業的離職人員設限，金管會建議由銓敘部通盤研議，引發推卸責任的質疑。江永昌委員提出修正動議，建議將公營事業任職未逾3年的年資不計入公務員服務法規定的3年限制。
• 期貨交易稅率常態化：財政部考量降稅後成交量與稅收大幅成長，建議將期交稅率維持在10萬分之2並常態化。王榮璋委員質疑降稅目的已達成，應考慮恢復原稅率，並擔憂常態化刺激手段可能導致長期稅損。
• 期貨市場罰金衡平性：賴士葆委員提案提高期貨交易法第116條罰金上限至500萬元，金管會則基於與同法其他條文及證券交易法、投信投顧法罰金的衡平性，建議維持200萬元或調整至240萬元。

立法委員發言

相關人員回應

相關後續

• 期貨交易法第3條照行政院提案通過。
• 期貨交易法第28條、第35條、第37條、第49條、第84條、第97條之1、第100條、第109條、第111條、第119條均照行政院提案通過。
• 期貨交易法第116條照行政院提案修正，將罰金上限從「新臺幣200萬元」修正為「新臺幣240萬元」通過。
• 黃國昌委員提案增訂期貨交易法第4條之1及第119條之1，以及江永昌委員所提修正動議，均保留送院會協商處理。

核心議題

• 本次審查主要討論保險業資金辦理放款的對象與範圍，特別是新增「其他經主管機關核准之放款」類別，以及修正保險代理人公司、經紀人公司內部控制與稽核制度的適用門檻。
• 會議亦聚焦於普悠瑪事件中，保險法第107條對未滿15歲者死亡給付的限制，以及如何協助受難者家屬獲得補償的問題。

相關爭議

• 保險業放款對象：曾銘宗委員提案增訂保險法第146條之3第1項第5款「其他經主管機關核准之放款」，金管會擔憂恐開放無擔保放款及介入個案風險評估，建議不予增列，並說明已透過解釋令處理離岸風電融資需求。
• 保險經紀人/代理人內控稽核門檻：曾銘宗委員提案將保險法第165條第4項，明定年度營業收入達6億元以上者才須建立內控稽核制度。金管會贊同將公開發行公司納入適用，但反對明定營業收入門檻，認為將門檻從1億元提高至6億元會大幅減少適用家數，影響消費者保護效能，建議保留彈性由辦法檢討。
• 保險法第107條（未成年死亡給付）爭議：多位委員（賴士葆、費鴻泰、江永昌、劉建國）質疑保險法第107條限制未滿15歲者死亡給付，導致普悠瑪等重大事故中受難孩童無法獲得理賠，認為該條文為「恐龍條文」，且道德風險的預防不應將所有父母視為潛在加害者。
• 普悠瑪事件理賠補償：委員要求金管會透過道德勸說，促請保險公司對普悠瑪事件中未成年死者給予每人200萬元補償，金管會表示會努力協調，但強調修法無法回溯，專案補償與修法為不同層面。

立法委員發言

相關人員回應

相關後續

• 保險法第146條之3不予修正，維持現行法條文。
• 保險法第165條第3項照曾銘宗委員提案條文通過，第4項不予增訂，原第5項移列為第4項。
• 通過附帶決議，請金管會於3個月內修正「保險代理人公司保險經紀人公司內部控制稽核制度及招攬處理制度實施辦法」第2條，將年度營業收入標準由1億元以上調高至3億元以上。

核心議題

• 本次審查主要討論證券交易法中，增訂上市櫃公司設置「員工董事」的規定，旨在落實企業社會責任與員工資產理念。
• 會議亦討論了公務員離職後轉任證券相關機構的「旋轉門條款」限制，以避免利益衝突。

相關爭議

• 員工董事設置：多位委員及黨團提案增訂證券交易法第14條之7，要求上市櫃公司設置員工董事，但金管會認為員工董事具有雇用者及受雇者雙重身分，將產生利益衝突、利益迴避及董事責任等法律疑義，且不符公司法股東選任董事的自治精神，建議凝聚各界共識後再審慎評估。
• 旋轉門條款適用範圍與執行：黃國昌委員提案對財政部、金管會轉任公營事業的離職人員設限，金管會則建議由銓敘部通盤研議，引發是否推卸責任的爭議。江永昌委員提出修正動議，建議將公營事業任職未逾3年的年資不計入公務員服務法規定的3年限制，以防堵「過水」規避。

立法委員發言

相關人員回應

相關後續

證券交易法增訂第14條之7（員工董事），黃國昌委員所提證券交易法第52條及第176條，以及江永昌委員所提證券交易法第52條修正動議，均保留送黨團協商處理。